עולם ההשקעות הופך למשוכלל יותר ויותר, עם מגוון רחב של מוצרים חדשניים ואינספור דרכים לנצל סכום כסף קיים. כדי להגיע לתשואות מיטביות נדרשות בקיאות והיכרות מעמיקה עם כל האפיקים הרלוונטיים – או בקיצור, שירות של מנהל תיקי השקעות (או מנהלת, כמובן)

 

בעבר הלא מאוד רחוק רוב המשקיעים הפקידו את הכסף הפנוי בתוכנית חיסכון שהוצעה להם בבנק ע"י פקיד שאותו הכירו באופן אישי שנים רבות, או בקופת גמל. בעידן הנוכחי תמונת המצב שונה לגמרי ובעיקר רחבה הרבה יותר עם שלל מוצרים ומסלולים ובהתאם גם שלל התלבטויות: איפה להשקיע, איך לפזר את ההשקעה כדי להגיע למקסימום תשואה במינימום סיכון, מתי למכור ובאילו תנאים לקנות, ועוד ועוד.

התוצאה המתבקשת: מנהלי תיקי השקעות שבעבר סיפקו שירותים רק ללקוחות עשירים הפכו למבוקשים מאוד ע"י פלח אוכלוסייה נוסף – הלקוחות המתלבטים, כלומר אלה שמבינים עד כמה חשובה התאמה מדויקת של תיק השקעות לצרכים ספציפיים, ובנוסף מבינים שלהם עצמם אין את הידע הדרוש לבניית תיק אופטימלי.

עשרות אלפי ישראלים כבר נהנים מתיק מנוהל באופן מקצועי

תחום ניהול תיקי ההשקעות מתאפיין במגמת עלייה, הן במספר הגופים שמציעים את השירות והן במספר הלקוחות שמנצלים את האופציה. ב-2020 כבר היו 125 חברות שמנהלות תיקי השקעות, כולל 11 חברות שניהלו נכסים בשווי כולל של 5 מיליארד ש"ח או יותר. לרוב הלקוחות בתחום עד 500 לקוחות ובהתאם אפשרות להעניק יחס אישי באמת לכל לקוח ולקוחה, כשבסך הכל למעלה מ-85,000 ישראלים הפקידו בשנה החולפת את תיק ההשקעות שלהם בידיים מקצועיות (וכאמור המגמה היא מגמת עלייה).

שקט נפשי וחשיבה לטווח ארוך

בטווח הארוך שוק ההון מספק תשואות נאות מאוד ובפרט למי שיודע לזהות מראש את המגמות בכל נקודת זמן ולפעול בהתאם. כך למשל בתחילת 2020, כששוק ההון התאפיין בירידות ואפילו חדות לנוכח אי הוודאות עקב התפרצות מגפת הקורונה, נכסים אלטרנטיביים (קרנות נדל"ן, קרנות השקעה, קרנות גידור) שמרו על ערכם ותרמו לייצוב תיקי השקעות שנוהלו בחוכמה וכללו גם אותם.

בהתאם מנהלי תיקי השקעות מעניקים ללקוחותיהם עוד תועלת יקרת ערך, לצד התשואה המרבית לטווח הארוך: שקט נפשי אמיתי.

השקעות עם אופי

מגמה מרתקת נוספת שניתן להבחין בה בשנים האחרונות היא הרצון של יותר ויותר משקיעים להשתמש בכסף שלהם באופן שמיטיב גם איתם וגם עם העולם. בהקשר זה כדאי להכיר את המונחים SRI ו-ESG. המונח SRI הוא ראשי תיבות של הביטוי Socially Responsible Investing כשהכוונה היא להשקעה בחברות שמתנהלות באופן שאינו מזיק לאחרים. המונח ESG הוא ראשי תיבות של Environmental, Social and Governance – והמשמעות היא חברות ידידותיות לסביבה אשר מקפידות על זכויות אדם, צדק חברתי וכללי הממשל התאגידי.

בעזרת מנהל תיקי השקעות אישי, או כאמור מנהלת תיקי השקעות, ניתן לבנות תיק שכולל השקעות אך ורק בחברות מהסוג הנ"ל, וכך גם ליהנות מתשואות גבוהות וגם לתרום לסביבת חיים טובה יותר לכולנו.