מה הצעד הראשון המומלץ לעשות לפני שמתחילים להשקיע? 

הדבר החשוב ביותר לעשות לפני שמשקיעים, הוא להגדיר מראש את מטרת ההשקעה שלכם. 
כלומר – הבינו מהו היעד אליו אתם שואפים להגיע. 
מהרגע שתבינו מהי המטרה לשמע התכנסתם להשקיע, יהיה קל ומדויק יותר לבחור אפיק השקעה נכון להשגתה. 

דוגמאות למטרות להשקעה: טיול מפנק וארוך בחו"ל, חיסכון למטרת חיים רגועים ומאפשרים רווחה כלכלית לאחר הפנסיה, רכישת רכב חדש ועוד. 

מהם הטיפים החשובים להשקעה נכונה? 

– למידה בסיסית והיכרות עם עולם ההשקעות:  אחד הדברים החשובים ביותר בהשקעות הוא ללמוד, לרכוש ידע, הן אם באמצעות קורס או באמצעות גוף ייעוץ פיננסי מיומן אשר יאפשרו לכם להבין מהם אפיקי ההשקעה המומלצים עבורכם, מהם הסיכונים הקיימים, בחינה של סכום ההשקעה שלכם, התאמה של ההשקעה למצב הפיננסי שלכם ועוד. 

לעולם אל תכנסו לעולם ההשקעות אם אין לכם מידע מבוסס לקראת מה אתם הולכים. בסופו של יום, הכסף שלכם הוא העתיד שלכם, אפשר לעשות איתו דברים נפלאים ואפשר לפספס אותו, לכן – ידע הוא כוח ותחקרו את הדברים היטב לפני שאתם יוצאים לדרך. 

–קחו בחשבון את רמת הסיכון הרצויה: במידה ונעזרתם בגוף פיננסי לצידכם, יהיו אלו שיעזרו לכם להסתכל על סאקלה המציגה רמות סיכון שונות שחשוב לקחת בחשבון מראש, במידה ואתם עושים זאת בעצמכם חשוב שתשקיעו בכך הרבה מחשבה. מכשירי ההשקעה השונים מציעים לכם רמות סיכון שונות, כך שתוכלו לבחור ברמת הסיכון שמתאימה לכם ולמאפיינים הייחודיים שלכם.

רמות הסיכון הקיימות שצריך להכיר הן: רמות סיכון גבוהות (שיעור גבוה מהחיסכון שלנו מושקע במניות או נכסים עם רמת סיכון גבוהה), רמות סיכון בינוניות (שילוב של נמוכה וגבוהה) ורמות סיכון נמוכות (כששיעור גדול מכספי החיסכון מושקע בנכסים סולידיים באופן יחסי).